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基金考试题目题型及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资基金主要是一种（）投资工具。

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

答案：B

2.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

答案：C

3.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产总值

D.基金资产净值

答案：A

4.开放式基金的认购采取（）方式。

A.金额认购

B.份额认购

C.面值认购

D.溢价认购

答案：A

5.下列关于基金赎回的说法中，错误的是（）。

A.赎回申请必须在赎回开放日提出

B.赎回遵循“先进先出”原则

C.赎回费用归基金管理人所有

D.赎回金额为赎回总额扣减赎回费用后的余额

答案：C

6.我国货币市场基金的申购赎回原则是（）。

A.金额申购、金额赎回

B.金额申购、份额赎回

C.份额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

答案：B

7.以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。

A.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D.基金资产估值的责任人是基金托管人

答案：A

8.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

9.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（）。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

C.对监管对象公正对待，一视同仁

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案：B

10.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券投资基金在金融体系中的作用主要包括（）。

A.为中小投资者拓宽投资渠道

B.优化金融结构，促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.完善金融体系和社会保障体系

答案：ABCD

2.按基金的组织形式划分，可分为（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

答案：AB

3.以下属于基金运作信息披露文件的有（）。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金资产净值和份额净值公告

C.基金年度报告

D.基金季度报告

答案：ABCD

4.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）原则。

A.投资人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

答案：ABCD

5.下列关于基金投资范围的说法正确的有（）。

A.股票基金应有60%以上的资产投资于股票

B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券

C.货币市场基金仅投资于货币市场工具

D.基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券

答案：ABCD

6.基金托管人的职责主要体现在（）等方面。

A.基金资产保管

B.基金资金清算

C.会计复核

D.对基金投资运作的监督

答案：ABCD

7.基金的巨额赎回风险是指（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额

B.当基金管理公司认为兑付投资人的赎回申请有困难时，有可能采取部分赎回的措施

C.基金管理人可能暂停接受投资人的赎回申请

D.投资人在赎回基金时须支付一定的费用

答案：ABC

8.基金市场营销的特征包括（）。

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

答案：ABCD

9.基金监管的目标包括（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保证基金最低投资收益

答案：ABC

10.基金管理人内部控制的目标包括（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.确保基金资产的安全、完整

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。（）

答案：正确

2.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的