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《反洗钱知识》试卷及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于洗钱的常见方式？（）

A.利用金融机构

B.投资合法生意

C.慈善捐赠

D.走私

答案：C。慈善捐赠本身是合法的公益行为，通常不是洗钱的常见方式。而利用金融机构，如通过银行账户进行资金转移来掩盖非法资金来源；投资合法生意，将非法资金混入正常经营收益中；走私也是常见的洗钱途径，利用走私货物的交易来洗白资金。

2.我国负责反洗钱监督管理工作的机构是（）。

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会

答案：A。中国人民银行是我国反洗钱工作的行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱监督管理工作。银监会、证监会、保监会分别负责银行业、证券期货业、保险业的监督管理，但在反洗钱工作中是在人民银行的统一协调下开展相关工作。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以便在需要时进行查询和追溯。

4.以下哪类主体不属于反洗钱义务主体？（）

A.商业银行

B.证券公司

C.个体工商户

D.保险公司

答案：C。个体工商户一般不属于反