银行从业资格考试《风险管理》(初级)复习策略解析(2026年).docxVIP

银行从业资格考试《风险管理》(初级)巩固重点

第一章:风险管理概述

第一节:风险与风险管理

一、风险的定义

风险是指在不确定的条件下,可能发生的结果之间的差异。简言之,风险是预期结果与可能结果之间的差异程度。

二、风险管理概述

风险管理是对项目、企业或事件中风险的产生、发展进行识别、度量和控制的系统过程。

三、风险管理的目标

最小化风险损失:通过合理的风险管理过程,将风险降低到最小程度,以实现风险控制的目标。

增加企业价值:通过有效的风险识别和引入,帮助企业在不确定性中寻找机会,增加企业价值。

第二节:风险的分类

一、按照风险因素分类

内部风险因素:内部管理、财务状况、市场定位等。

外部风险因素:自然灾害、宏观经济变动、政策法规变化等。

二、按照风险的严重程度分类

轻度风险:对企业运营影响较小,可以忽略。

中度风险:对企业运营有一定影响,需要重视。

高度风险:可能导致企业重大损失,需要立即采取措施。

第三节:风险的识别

一、风险识别方法

头脑风暴法:通过集体讨论,识别潜在风险。

专家访谈法:与领域专家进行面对面交谈,获取风险信息。

风险登记表法:建立风险管理常设登记表,记录识别的风险。

二、风险识别流程

准备阶段:确定识别目的、选择识别方法、组建识别团队。

识别阶段:使用多种方法,收集风险信息,进行详细记录。

分析阶段:对收集到的风险信息进行分类、分析和评估。

第四节:风险的度量