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2026年反洗钱业务考试题及答案解析

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.根据《中国人民银行反洗钱规定》，金融机构未按照要求开展客户身份识别工作的，应由哪个机构责令限期改正？

A.中国银保监会

B.中国人民银行

C.国家外汇管理局

D.公安机关

2.某银行客户在境外开设账户并定期向境内账户汇入资金，依据我国反洗钱法规，该银行应如何处理？

A.仅需核对客户身份证件即可放行

B.视同跨境交易，加强尽职调查并报告大额交易

C.免于尽职调查，因其已在境外开户

D.仅需向海关报备即可

3.以下哪种行为不属于《反洗钱法》中规定的洗钱活动？

A.利用地下钱庄转移非法所得

B.通过频繁开户掩盖资金来源

C.向慈善机构捐款后兑换现金

D.通过虚拟货币交易规避监管

4.金融机构在反洗钱工作中，对“两所一社”（证券、银行、保险）的要求高于其他机构，主要依据是？

A.其客户资产规模更大

B.其业务涉及跨境交易更多

C.其客户身份识别难度更高

D.法律法规对其监管更严格

5.某企业通过第三方支付平台进行大额资金划转，依据《反洗钱法》，该平台应履行的义务不包括？

A.核实交易对手方身份

B.报告可疑交易

C.保存交易记录5年以上

D.对客户进行风险评估

6.在反洗钱实践中，以下哪项措施不属于“了解你