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2026年度网络金融条线反洗钱和消费者权益保护测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，网络金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中风险为本原则要求机构在客户身份识别、交易监测等环节重点关注（）。

A.所有客户的交易频率

B.高风险客户及高风险业务

C.跨境交易的金额大小

D.新注册用户的注册渠道

答案：B

2.某网络消费金融平台在用户申请贷款时，发现其提供的营业执照显示注册时间为2023年，但通过工商系统核验发现该企业已于2024年被吊销。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，平台应采取的措施是（）。

A.继续完成贷款审批，后续补充核实

B.拒绝办理业务，终止客户关系

C.要求客户提供其他辅助证明材料并重新识别

D.记录异常情况，无需采取额外措施

答案：C

3.消费者通过某网络银行APP购买理财产品时，页面仅展示历史年化收益率5%的醒目标识，未以同等显著方式提示不保本保收益及过往业绩不代表未来表现。该行为违反了《银行保险机构消费者权益保护管理办法》中的（）。

A.个人信息保护义务

B.适当性管理义务

C.信息披露义务

D.投诉处理义务

答案：C

4.反洗钱监测分析中心要求