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2026年反洗钱合规员业务测试试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.反洗钱专员

C.高级管理层

D.法定代表人或主要负责人

答案：D

解析：2025年修订的《反洗钱法》第二十一条明确规定，金融机构的法定代表人或主要负责人是反洗钱内部控制的第一责任人。

2.客户身份识别中，对非自然人客户受益所有人的识别，若直接或间接拥有超过（）股权或表决权的自然人无法确定，应逐层向上追溯至最终控制人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2026年修订）》第十三条，非自然人客户受益所有人的识别标准为直接或间接持有25%以上股权或表决权的自然人，无法确定时需追溯至最终控制人。

3.某银行发现客户王某（个体工商户）近3个月内频繁通过手机银行向20个不同个人账户转账，单笔金额均为49999元，且转账时间集中在凌晨1-3点。该交易最可能触发以下哪类可疑交易监测模型？

A.大额交易未报告

B.分散转入、集中转出

C.规避大额交易监测

D.与高风险国家交易

答案：C

解析：单笔金