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银行合规考试题库及答案

一、单选题（每题仅有一个正确答案，每题1分，共30分）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列哪项不属于董事会合规管理职责？

A.审议批准合规政策

B.审议批准年度合规风险管理报告

C.直接审批单一客户授信额度

D.授权下设委员会听取重大合规事件汇报

答案：C

2.某支行客户经理为完成季度指标，将某房地产开发贷款项目包装为“经营性物业抵押贷款”，该行为最可能构成：

A.信用风险违规

B.流动性风险违规

C.贷款分类违规

D.信贷资金用途违规

答案：D

3.关于反洗钱客户身份识别，下列说法正确的是：

A.对公客户法定代表人已变更但未在5个工作日内更新的，可继续办理业务

B.个人账户出现单笔人民币5万元现金支取无需再识别

C.外国政要（PEP）其受益所有人可免于识别

D.非自然人客户必须穿透识别受益所有人至最终控制的自然人

答案：D

4.银行员工私下将客户资金转入本人控制的理财账户，涉案金额10万元，该行为在《刑法》中构成：

A.非法吸收公众存款罪

B.职务侵占罪

C.挪用资金罪

D.背信运用受托财产罪

答案：C

5.某银行代销的私募债出现违约，客户投诉银行未充分揭示风险。监管认定银行未履行“适当性义务”的核心依据是：