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银行刑法考试题库及答案

一、单选题（每题3分，共30分）

1.以下哪种行为不属于信用卡诈骗罪？（）

A.使用伪造的信用卡

B.冒用他人信用卡

C.善意透支

D.恶意透支

2.银行工作人员在办理业务时，明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，构成（）。

A.票据诈骗罪

B.违规出具金融票证罪

C.伪造、变造金融票证罪

D.对违法票据承兑、付款、保证罪

3.盗窃信用卡并使用的，构成（）。

A.信用卡诈骗罪

B.盗窃罪

C.侵占罪

D.金融诈骗罪

4.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A.三年以下

B.五年以下

C.七年以下

D.十年以下

5.银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处（）有期徒刑或者拘役。

A.三年以下

B.五年以下

C.七年以下

D.十年以下

6.单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）有期徒刑或者拘役。

A.三年以下

B.五年以下

C.七年以下

D.十年以下

7.明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（）

A.提供资金账户的

B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D.以上都是

8.编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

A.三年以下

B.五年以下

C.七年以下

D.十年以下

9.未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。

A.三年以下

B.五年以下

C.七年以下

D.十年以下

10.银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照（）的规定定罪处罚。

A.挪用公款罪

B.挪用资金罪

C.职务侵占罪

D.贪污罪

二、多选题（每题５分，共30分）

1.下列属于金融诈骗罪的有（）。

A.集资诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.票据诈骗罪

D.信用卡诈骗罪

2.洗钱罪的上游犯罪包括（）。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

3.下列行为中，构成违规出具金融票证罪的有（）。

A.为关系人出具信用证明，情节严重的

B.为关系人出具票据，情节严重的

C.为关系人出具存单，情节严重的

D.为关系人出具资信证明，情节严重的

4.下列属于信用卡诈骗行为的有（）。

A.使用伪造的信用卡

B.使用作废的信用卡

C.冒用他人信用卡

D.恶意透支

5.以下哪些行为构成票据诈骗罪？（）

A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用

B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用

C.冒用他人的汇票、本票、支票

D.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物

6.下列关于破坏金融管理秩序罪的说法正确的有（）。

A.侵犯的客体是国家的金融管理秩序

B.客观方面表现为违反国家金融管理法规

C.主体可以是个人，也可以是单位

D.主观方面只能是故意

三、判断题（每题2分，共20分）

1.银行工作人员违规操作导致客户资金损失的，不构成犯罪。（）

2.信用卡诈骗罪的主体只能是个人，不能是单位。（）

3.洗钱罪的对象仅限于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的所得及其产生的收益。（）

4.票据诈骗罪的主观方面可以是过失。（）

5.未经国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构的，情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（）

6.违规出具金融票证罪的主体只能是银行工作人员。（）

7.盗窃信用卡并使用的，按照信用卡诈骗罪定罪处罚。（）

8.单位犯集资诈骗罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。（