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2026年参考借鉴证券从业资格试题测试题

一、选择题

1.下列属于资本市场工具的是（）

A.商业票据B.短期国债C.公司债券D.银行承兑汇票

答案：C

解析：资本市场工具是指期限在一年以上的金融工具，包括股票、公司债券、长期国债等。商业票据、短期国债、银行承兑汇票均为货币市场工具，期限在一年以内，故C选项正确。

2.我国对证券市场进行集中统一监管的机构是（）

A.中国人民银行B.中国证监会C.财政部D.银保监会

答案：B

解析：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，故B选项正确。

3.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败

A.50%B.60%C.70%D.80%

答案：C

解析：根据《证券法》规定，股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之七十的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人，故C选项正确。

4.下列债券中，违约风险最低的是（）

A.公司债券B.金融债券C.地方政府债券D.国债

答案：D

解析：国债是由中央政府发行的债券，以国家信用为基础，违约风险最低，被称为“金边债券”。公司债券、金融债券、地方政府债券的违约风险均高于国债，故D选项正确。

5.根据基金运作方式不同，证券投资基金可分为（）

A.封闭式基金和开放式基金B.股票型基金和债券型基金

C.主动型基金和被动型基金D.公募基金和私募基金

答案：A

解析：根据基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。封闭式基金有固定存续期，份额在封闭期内不能赎回；开放式基金无固定存续期，投资者可随时申购赎回。B选项是按投资对象分类，C选项是按投资理念分类，D选项是按募集方式分类，故A选项正确。

6.证券公司从事资产管理业务，其净资本不得低于人民币（）

A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元

答案：B

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司从事资产管理业务，净资本不得低于2亿元人民币，故B选项正确。

7.下列不属于操纵证券市场行为的是（）

A.单独或者通过合谋，集中资金优势连续买卖

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

C.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易

答案：C

解析：操纵证券市场行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易；（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易；（4）不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报；（5）利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易等。C选项属于内幕交易行为，故C选项正确。

8.科创板股票上市条件中，未盈利企业需满足的市值及财务指标是（）

A.预计市值不低于10亿元，最近一年营业收入不低于1亿元

B.预计市值不低于15亿元，最近一年营业收入不低于2亿元

C.预计市值不低于20亿元，最近一年营业收入不低于3亿元

D.预计市值不低于30亿元，最近一年营业收入不低于5亿元

答案：B

解析：科创板允许未盈利企业上市，其中，未盈利企业需满足预计市值不低于15亿元，且最近一年营业收入不低于2亿元，故B选项正确。

9.投资者适当性管理的核心是（）

A.将适当的产品销售给适当的投资者B.提高投资者投资收益

C.降低证券公司经营风险D.简化开户流程

答案：A

解析：投资者适当性管理的核心是“将适当的产品销售给适当的投资者”，要求证券公司在向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的相关情况，评估其风险承受能力，推荐与其风险承受能力相匹配的产品或服务，故A选项正确。

10.我国证券交易所对股票实施退市风险警示的情形是（）

A.最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元

B.最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值

C.最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或者否定意见的审计报告

D.以上都是

答案：D

解析：当上市公司出现以下情形之一的，证券交易所对其股票实施退市风险警示（*ST）：（1）最近一个会计年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元；（2）最近一个会计年度经审计的期末净资产为负值；（3）最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或者否定意见的审计报告；（4）其他情形。故D选项正确。

二、填空题

1.证券公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）%

答案：100

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司