2025年跨境支付基础合规风险提示案例编写考核卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础合规风险提示案例编写考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题2分，共10分）

1.下列哪项是跨境支付中最为核心和基础的合规风险领域？

A.汇率风险

B.反洗钱与反恐怖融资风险

C.技术安全风险

D.市场竞争风险

2.根据“了解你的客户”（KYC）原则，支付机构在为客户开立跨境支付账户时，以下哪项信息通常不是必须收集的？

A.客户身份基本信息（姓名、国籍、联系方式等）

B.资金来源及用途证明

C.客户的月收入水平

D.客户职业及经营背景（如为企业）

3.在处理涉及联合国安理会制裁国家的跨境支付业务时，支付机构应首先：

A.评估业务风险，决定是否可以处理

B.直接拒绝所有相关交易

C.向客户说明情况，由客户自行决定

D.报请当地外汇管理局批准

4.欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）对跨境支付中个人数据的处理提出了严格要求，以下哪项做法不符合GDPR要求？

A.在获得客户明确同意后，将其个人数据传输至境外处理

B.为跨境支付数据传输签订标准合同条款（SCCs）

C.仅出于内部审计目的，未经客户同意查询其交易记录

D.