2026年反洗钱法 试题及答案.docVIP

2026年反洗钱法试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理

B.反洗钱行政调查

C.征信管理

D.公众查询

答案：B

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

3.以下哪种行为不属于洗钱上游犯罪（）。

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.网络赌博

D.违规销售商品

答案：D

4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.核对并登记

B.复印

C.扫描

D.拍照

答案：A

5.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）小时。

A.12

B.24

C.48

D.72

答案：C

6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其处以（）罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：B

7.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.建立金融产品创新制度

答案：D

8.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.以上说法都正确

答案：D

9.以下关于反洗钱的说法错误的是（）。

A.反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动

B.反洗钱工作只与金融机构有关

C.反洗钱有助于打击相关犯罪活动

D.反洗钱有利于维护金融秩序

答案：B

10.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.洗钱的常见方式包括（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的限制

D.走私

答案：ABCD

2.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）。

A.反洗钱内部控制政策

B.反洗钱内部控制措施

C.反洗钱内部控制评价

D.反洗钱内部控制监督

答案：ABCD

3.反洗钱调查的措施包括（）。

A.询问

B.查阅、复制

C.封存

D.临时冻结

答案：ABCD

4.金融机构在履行客户身份识别义务时，出现（）情况时，应当重新识别客户身份。

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

答案：ABCD

5.以下属于反洗钱上游犯罪的有（）。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

答案：ABCD

6.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.履行客户身份资料和交易记录保存义务

C.执行大额交易和可疑交易报告制度

D.开展反洗钱培训和宣传工作

答案：ABCD

7.反洗钱工作的意义包括（）。

A.维护金融秩序

B.遏制相关犯罪活动

C.保障国家经济安全

D.促进国际合作

答案：ABCD

8.客户身份识别的基本原则有（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

答案：ABCD

9.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。以下属于可疑交易情形的有（）。

A.短