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金融机构客户身份识别与记录保存管理办法相关试题试卷及答案

一、单选题

1.金融机构在进行客户身份识别时，首先需要核实的是客户的（）（2分）

A.职业信息

B.身份证明文件

C.财务状况

D.居住地址

【答案】B

【解析】客户身份识别的首要步骤是核实客户的身份证明文件。

2.客户身份识别信息中，不属于关键识别信息的是（）（2分）

A.姓名

B.身份证号码

C.职业

D.住址

【答案】C

【解析】职业信息属于辅助识别信息，而姓名、身份证号码、住址属于关键识别信息。

3.金融机构保存客户身份识别信息的期限，自业务关系终止之日起至少为（）（2分）

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

【答案】C

【解析】根据相关管理办法，金融机构保存客户身份识别信息的期限至少为5年。

4.客户身份识别过程中，金融机构应采取合理措施，识别客户的（）（2分）

A.交易目的

B.交易金额

C.交易频率

D.交易对手

【答案】A

【解析】金融机构应识别客户的开户目的，以确保业务合规。

5.金融机构在客户身份识别过程中，如发现客户行为异常，应（）（2分）

A.立即中止业务

B.要求客户提供更多信息

C.不予理睬

D.向上级报告

【答案】B

【解析】发现客户行为异常时，金融机构应要求客户提供更多信息以进行进一步核实。

6.客户身份识别信息的保存方式不包括（）（2分）

A.纸质保存

B.电子保存

C.口头告知

D.