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银行跨境人民币业务操作考核试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.人民币跨境支付系统的英文缩写是？

A.CHIPS

B.SWIFT

C.CIPS

D.Fedwire

2.根据中国人民银行相关规定，以下哪项不属于跨境人民币业务的服务贸易范畴？

A.运输服务

B.旅游服务

C.建筑安装及劳务承包服务

D.外商直接投资

3.境外机构人民币银行账户的简称是？

A.FCA账户

B.NRA账户

C.OBA账户

D.CDA账户

4.银行为企业办理跨境人民币贸易融资时，首要审核的原则是？

A.收益最大化原则

B.客户关系原则

C.业务真实性原则

D.流程简便原则

5.境内机构向境外汇出人民币款项，用于货物贸易进口，应向银行提交的单证不包括？

A.合同

B.发票

C.提单（或运输单据）

D.境外投资批准证书

6.以下哪种跨境人民币业务不纳入现行外债管理？

A.境内机构从境外银行借入人民币贷款

B.境内企业通过香港发行人民币债券

C.境内机构向境外关联企业拆借人民币资金

D.境内银行向境外同业拆入人民币资金

7.个人年度购汇额度为等值5万美元人民币，该额度是指？

A.人民币购汇额度

B.外汇汇出额度

C.人民币跨境汇出额度

D.外币现钞提取额度

8.跨境人民币信用证业务中，负责审核单据并决定是否付款的银行是？

A.通知行

B.议付行

C.开证行

D.保兑行

9.根据“展业三原则”，银行在办理跨境人民币业务时，应首先做到？

A.了解你的客户（KYC）

B.了解你的业务（KYB）

C.尽职调查（CDD）

D.客户身份识别（EID）

10.以下关于跨境人民币直接投资（FDI）的表述，正确的是？

A.外商投资企业可以用人民币资本金进行境内证券投资

B.境外投资者可以用人民币在境内新设企业、并购境内企业或参与境内企业增资扩股

C.外商投资企业的人民币资本金可以自由兑换为外汇汇出境外

D.境内机构接收境外人民币直接投资无需进行登记

11.银行在办理跨境人民币业务时，发现客户涉嫌洗钱活动的，应首先？

A.暂停为其办理业务

B.直接向公安机关报告

C.按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

D.与客户核实情况

12.跨境人民币汇款业务中，汇款人委托银行将款项支付给境外收款人，使用的结算方式通常是？

A.电汇（T/T）

B.信用证（L/C）

C.托收（D/P或D/A）

D.银行保函（L/G）

13.境内企业通过跨境人民币方式进行境外直接投资（ODI），需首先向哪个机构申请办理境外投资备案或核准？

A.国家外汇管理局

B.商务部

C.国家发展和改革委员会

D.中国人民银行

14.以下哪项是跨境人民币业务操作风险的主要成因？

A.汇率波动剧烈

B.国家政策调整

C.内部流程缺陷、人员操作失误或系统故障

D.客户信用状况恶化

15.境内机构境外人民币账户的开立，需经哪个银行监管机构批准？

A.存款机构所在地中国人民银行分支机构

B.国家外汇管理局

C.境内机构注册地中国人民银行分支机构

D.银行业监督管理机构

16.在跨境人民币货物贸易出口业务中，银行应审核的出口报关单上的“币制”栏通常应显示为？

A.USD

B.EUR

C.CNY

D.HKD

17.跨境人民币融资性保函业务，是指银行作为担保人，应委托人（申请人）的要求，向受益人做出何种承诺？

A.承诺在受益人履行合同义务后，向其支付款项

B.承诺在委托人不履行合同义务时，由银行履行合同或支付款项

C.承诺对委托人的信用状况进行担保

D.承诺为委托人的融资行为提供担保

18.以下关于跨境人民币资金池业务的描述，错误的是？

A.可提高企业集团资金使用效率

B.需符合中国人民银行关于跨境人民币资金池的相关管理规定

C.主办企业可根据需要自由设定境内外的资金归集