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过桥资金风险控制方案

一、资金过桥前的风险控制

（一）现场访谈过桥方、金融机构并采集相关信息

首先，和过桥方（自然人、法人、非法人）、金融机构主（

管信货行长、信贷或放款部门主管、客户经理必须均到场）对接,

可采取两步走，第一步先和过桥方对接，详细听取并询问资金借

款方基本情况、过桥的原因、担保落实情况、借款利率及违约金

情况等；第二步与过桥方、金融机构对接，详细了解资金借款方

在金融机构的信贷合作年限、上一笔授信业务是否属于正常授信

到期不能归还、上一笔授信业务品种（属于贷款、承兑汇票、国

内信用证、保函垫款或其他品种）、上一笔授信业务担保情况、

本次授信批复中担保条件重（点关注放款前提条件和约束条件）

等。

其次，根据对接交谈情况整理记录入档，内容包括但不限于

资金借款方、借款金额、何时借款