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在宜昌房票制度

第一章总则

第一条本制度依据国家相关法律法规、行业管理准则及集团母公司关于专项风险防控的总体要求制定，结合宜昌房票制度的实施管理实际，旨在规范房票发放、使用及监管流程，防范操作风险、合规风险及市场风险，确保房票制度平稳有序运行。

第二条本制度适用于公司总部各部门、下属单位及全体员工，覆盖房票制度在设计、审批、发放、使用、核销、审计等全流程管理场景，以及涉及的所有业务环节和参与主体。

第三条本制度核心术语定义如下：

（一）“房票专项管理”指公司针对房票制度实施所建立的全流程风险防控、业务规范及监督考核体系，包括制度设计、流程优化、风险识别、合规审查、应急处置等管理活动。

（二）“房票专项风险”指在房票制度运行过程中可能引发的操作失误、合规违规、市场波动或重大损失的风险，如信息泄露、骗取发放、使用不规范、资金挪用等。

（三）“房票合规管理”指公司依据法律法规、内部制度及政策要求，对房票制度实施全流程的合法合规性进行管控，确保业务活动符合监管规定及公司要求。

第四条房票专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖原则：确保房票制度所有业务环节纳入专项管理范围，实现风险防控无死角。

（二）责任到人原则：明确各层级、各部门及岗位的专项管理职责，实现责任可追溯。

（三）风险导向原则：聚焦房票制度的关键风险点，实施差异化管控措施。