2025年跨境支付基础合规培训题库建设实务试卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础合规培训题库建设实务试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（每题1分，共20分）

1.根据《中国人民银行关于规范支付机构跨境人民币业务的通知》（银发〔2015〕209号），支付机构开展跨境人民币业务应满足的核心条件是（）

A.注册资本不低于1亿元人民币

B.取得跨境外汇支付业务资质

C.建立完善的反洗钱内部控制制度

D.近3年无重大违法违规记录

2.跨境支付中，支付机构为客户办理5万美元以上的跨境汇款时，必须履行的核心义务是（）

A.要求客户提供资金来源证明

B.向外汇局备案交易信息

C.开展客户身份识别并留存身份资料

D.按月向央行报送交易数据

3.根据《非银行支付机构跨境支付业务管理办法》，支付机构开展跨境支付业务不得从事的活动是（）

A.为跨境电商提供人民币结算服务

B.为个人购汇提供支付通道

C.为境外商户提供境内消费者支付服务

D.从事货币兑换业务

4.跨境支付数据跨境传输时，需符合的国内法律法规是（）

A.《网络安全法》

B.《数据安全法》

C.《个人信息保护法》