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2026年合规与反洗钱知识考试题库

一、单选题（共10题，每题1分）

1.某商业银行在反洗钱客户尽职调查中，发现某客户的职业为“虚拟货币交易商”，根据《反洗钱法》，该银行应将其视为（）。

A.高风险客户

B.低风险客户

C.一般风险客户

D.可豁免尽职调查的客户

2.根据《中国人民银行关于金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，并在客户完成身份识别后，留存客户身份信息的期限至少为（）。

A.2年

B.5年

C.10年

D.永久保存

3.某证券公司发现客户通过频繁跨境转账进行可疑交易，根据《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》，该交易可能属于（）。

A.正常的大额交易

B.可疑交易

C.依法豁免的交易

D.需要立即报告给监管机构的紧急交易

4.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，由中国人民银行或其他相关监督管理机构处以罚款，罚款金额最高可达（）。

A.50万元

B.100万元

C.500万元

D.2000万元

5.某企业通过境外公司向境内企业支付货款，但未提供完整的交易背景资料，根据反洗钱规定，该交易可能被认定为（）。

A.正常的跨境交易

B.可疑交易

C.依法豁免的交易

D.需要立即冻结的资产

6.根据《反洗钱法》，金融机构的董事、高