2025年保险业务销售与服务规范手册.docx

2025年保险业务销售与服务规范手册

第1章保险业务销售与服务规范

1.1保险业务销售流程规范

保险销售流程是保险公司开展业务的基础，其规范性直接影响到业务质量、客户体验及风险控制。根据《保险法》及相关监管规定，保险销售流程应遵循“客户身份识别、产品介绍、风险提示、销售过程、合同签订、售后服务”等关键环节，确保销售行为合法合规。保险销售流程通常包括客户信息收集、产品匹配、销售方案制定、风险评估、销售合同签订、售后服务跟进等步骤。销售过程中需严格遵守《保险销售从业人员行为规范》，确保销售行为透明、合规。

保险销售流程应按照“先了解客户，再销售产品”的原则进行。销售前需通过客户