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2026年农行反洗钱业务知识考试总题库及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.反洗钱牵头部门负责人

C.高级管理层

D.单位主要负责人

答案：D

2.客户身份识别中，对于风险等级为高风险的客户，农行应至少每（）进行一次审核。

A.1年

B.6个月

C.3个月

D.2年

答案：B

3.自然人客户当日单笔或累计人民币（）以上的现金存取业务，农行应当作为大额交易报告。

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案：A

4.对于跨境交易，单笔人民币（）以上的电汇业务，农行需在交易发生后（）个工作日内提交大额交易报告。

A.20万元；3

B.50万元；5

C.20万元；5

D.50万元；3

答案：C

5.客户要求变更姓名、身份证件类型或号码时，农行应当（）。

A.直接办理变更，无需重新识别

B.在变更前重新识别客户身份

C.在变更后3个工作日内重新识别

D.仅登记变更信息，无需核实

答案：B

6.下列哪类客户不属于农行反洗钱高风险客户范围？（）

A.