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2026年国际金融理财师（CFP）认证资格考试（投资规划）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、关于投资规划流程，下列哪项属于制定方案阶段的核心任务？A.数据收集与初步分析B.制定具体投资组合C.签署法律文件D.执行与定期检视

2、根据《中国居民膳食指南（2022）》推荐，成年人每日盐摄入量应不超过（）。

A.5克

B.6克

C.8克

D.10克

3、若投资者将20万元分为三部分投资：10万存银行（年利率2%）、5万买国债（年利率3%）、5万投股票（年化收益8%），哪种组合风险最低？（）

A.银行+国债

B.国债+股票

C.银行+股票

D.三者均不分散

4、某企业采用融资租赁方式采购设备，该设备残值率若为15%，则租赁公司应保留的保证金约为（）。

A.15%

B.30%

C.50%

D.70%

5、投资者使用市盈率（PE）评估股票时，若某股PE为20倍，市净率（PB）为1.5倍，说明（）。

A.股价被高估

B.股价合理

C.市场存在泡沫

D.需结合行业PE对比

6、家庭应急资金建议为月支出的（）。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月

7、下列哪种情况会导致基金净值