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2025年跨境支付账户冻结解冻操作试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《跨境支付业务管理办法（2025年修订）》，跨境支付账户“临时冻结”的最长期限为（）。

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.96小时

2.下列哪种情形下，跨境支付机构可直接对客户账户实施“司法冻结”？

A.客户账户触发风控模型预警

B.外汇管理局出具《跨境支付风险提示函》

C.法院出具《协助冻结财产通知书》

D.客户主动申请账户暂停使用

3.跨境支付账户解冻操作中，以下哪项属于“必须审核”的材料？（）

A.客户身份证复印件

B.客户账户流水

C.原冻结指令的解除依据（如法院《解除冻结裁定书》）

D.客户书面解冻申请

4.根据《反洗钱法》，跨境支付机构对可疑账户实施“冻结”后，应在（）内向当地人民银行反洗钱部门报告。

A.24小时

B.48小时

C.72小时

D.96小时

5.跨境支付账户“冻结通知”的发送方式，以下符合监管要求的是（）。

A.仅通过短信通知客户

B.仅通过邮件通知客户

C.采用“短信+邮件+书面”多渠道通知，并保留送达记录

D.无