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2026年绍兴分行反洗钱知识竞赛测试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构反洗钱核心义务不包括以下哪项？

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.客户身份资料及交易记录保存

D.客户资金增值服务

答案：D

2.某绍兴分行在为个体工商户王某办理50万元本票业务时，发现其未提供完整经营场所证明。根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该行应采取的措施是？

A.直接办理业务，事后补录身份信息

B.拒绝办理业务

C.要求王某补充材料，若无法提供则拒绝办理

D.降低王某的风险等级后办理

答案：C

3.绍兴某外贸企业（注册地柯桥区）2026年3月向泰国某公司连续3日电汇12笔，每笔金额均为4.8万美元（合计57.6万美元），且交易对手为新开立的离岸公司。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该交易应作为可疑交易报告的最核心依据是？

A.交易金额接近大额交易标准（5万美元）

B.短期内频繁跨境汇款且对手为离岸公司

C.企业注册地与交易对手无明显业务关联

D.企业未提前告知交易背景

答案：B

4.绍兴分行在对某客户进行受益所有人识别时，发现其股权结构为：A公司（持股6