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信托公司家族信托服务方案

作为从业十余年的家族信托顾问，我见证过太多高净值家庭从”创富”到”守富”的焦虑——企业主担心经营风险波及家庭，多子女父母烦恼财产分配公平性，单亲妈妈顾虑孩子未来保障，甚至有客户握着老照片说：“我就想让孙子孙女长大时，还能知道爷爷赚第一桶金时有多拼。”这些真实的需求，让我更深刻理解：家族信托不是冰冷的金融工具，而是带着温度的”家庭传承解决方案”。结合我们团队服务超200组家庭的经验，现将服务方案整理如下：

一、服务定位：我们为谁服务？解决什么问题？

（一）目标客群画像

我们的服务对象主要是三类家庭：

企业主家庭：企业股权占家庭资产70%以上，希望隔离企业与家庭资产风险；