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投资风险管理手册

第1章投资风险管理概述

1.1投资风险管理的定义与重要性

投资风险管理是指在投资决策和执行过程中，通过系统化的方法识别、评估、监控和应对可能影响投资收益和风险的各类因素，以实现投资目标并最大限度地降低潜在损失的过程。从金融学角度看，风险管理是投资管理的核心组成部分，其重要性体现在：风险是投资活动的必然产物，没有风险就没有收益；风险控制能有效提升投资组合的稳定性与长期回报率；风险管理有助于满足监管要求和投资者的知情权。

根据国际清算银行（BIS）2022年报告，全球主要金融市场中，约67%的投资者认为风险管理是其投资决策的关键要素，且在2023年全球主要股市中，