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金融机构风险管理与内部控制手册

第1章总则

1.1本手册适用范围

本手册适用于本金融机构（以下简称“我行”）及其分支机构、子公司、关联公司等所有业务部门和运营单位。本手册旨在规范我行在风险管理与内部控制方面的制度建设、流程操作和监督执行，确保业务合规、风险可控、运营高效。

本手册适用于我行所有员工，包括但不限于管理人员、业务人员、财务人员、合规人员等。本手册适用于我行所有业务活动，包括但不限于贷款业务、存款业务、投资业务、结算业务、风险管理、合规管理、信息系统管理等。本手册适用于我行所有业务流程和操作环节，包括但不限于客户申请、业务审批、风险评估、资金管理、信息报送、内部审计等