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2025年金融产品合规与风险控制手册

第1章金融产品合规基础

1.1金融产品合规概述

金融产品合规是指金融机构在设计、销售、管理、运营和退出等全生命周期中，遵循国家法律法规、监管政策及行业规范，确保产品合法、安全、透明、可控，防范法律、道德、市场及操作风险。金融产品合规是金融机构稳健运营的基础，是维护市场秩序、保护投资者权益、提升企业形象的重要保障。

根据中国银保监会《金融产品合规管理指引》（2023年修订版），合规管理应贯穿于产品设计、销售、投后管理等全过程，确保产品符合监管要求。2025年金融产品合规管理将更加注重“合规前置”和“穿透式监管”，强调产品设计与风险控制的协同，