2025年保险经纪业务办理与合规管理手册.docx

2025年保险经纪业务办理与合规管理手册

第1章业务办理流程与规范

1.1业务受理与信息采集

保险经纪机构在受理客户业务时，应首先进行客户身份验证，确保客户信息真实、完整、合法。根据《保险法》及相关法规，客户身份信息需包含姓名、身份证号、联系方式、地址等基本信息，并通过联网核查系统进行核验。业务受理过程中，需收集客户投保意向、风险评估、保险需求等信息，确保信息采集的全面性和准确性。根据《保险销售行为规范》，客户信息应按照“一户一档”原则进行归档管理，确保信息可追溯、可查询。

保险经纪机构应建立标准化的信息采集流程，包括客户信息登记表、投保申请表、风险评估表等，确保信息采集的格式