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2026年反洗钱法律法规考试题集含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《中国人民银行反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别的时间是？

A.客户首次开立账户时

B.客户每次交易时

C.客户每年重新认证时

D.客户提出投诉时

答案：A

解析：《中国人民银行反洗钱规定》第十四条明确规定，金融机构应当对客户身份进行识别，识别时间包括首次开立账户时。

2.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的洗钱风险较高的交易类型？

A.大额现金交易

B.跨境汇款

C.贵金属交易

D.每日限额内的电子支付

答案：D

解析：每日限额内的电子支付通常风险较低，而大额现金、跨境汇款、贵金属交易等属于高风险交易类型。

3.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密义务不包括？

A.防止信息泄露

B.向监管机构报告客户身份信息

C.限制内部员工访问权限

D.未经授权不得向第三方提供

答案：B

解析：金融机构需向监管机构报告可疑交易或反洗钱合规问题，但客户身份信息本身属于保密范畴，无需主动向监管机构报告。

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录保存期限为？

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

答案：C

解析：《办法》规定，客户身份资料和交