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金融投资银行业务流程与合规手册

第1章金融投资银行业务概述

1.1金融投资银行的定义与职能

金融投资银行是指以提供投资银行业务为核心业务的金融机构，主要为各类企业提供投融资、并购重组、资本运作、资产管理等服务。其职能涵盖证券发行、并购重组、资产证券化、风险管理、财务顾问等，是连接企业与资本市场的桥梁。根据国际金融协会（IFR)的定义，金融投资银行具有“综合金融服务”功能，其核心业务包括证券承销、并购咨询、资产证券化、投资银行服务等。这类银行通常具备较强的综合服务能力，能够为客户提供从融资到并购的全周期服务。

金融投资银行的职能主要体现在以下几个方面：一是为上市公司提供IPO（首次