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2025年银行风险识别与控制手册

第1章风险识别与评估体系

1.1风险识别方法与流程

风险识别是银行风险管理的第一步，旨在全面识别可能对银行资产、收益、声誉或运营造成负面影响的各种风险因素。银行通常采用系统化的方法，如定性分析与定量分析相结合，结合历史数据、行业趋势、监管要求及内部操作流程进行识别。风险识别的流程一般包括：风险来源识别、风险类型识别、风险发生可能性评估、风险影响程度评估、风险发生频率评估等。银行应建立风险识别的标准化流程，确保覆盖所有关键业务领域，如信贷、市场、操作、合规、流动性等。

风险识别可采用多种工具，如风险矩阵、SWOT分析、PEST分析、专家访谈、头脑