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2025年金融风险管理与合规审查手册

第1章金融风险管理基础

1.1金融风险管理概述

金融风险管理是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中的潜在风险，以保障金融机构的稳健运营和资本安全。金融风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险等，这些风险可能来自市场波动、信用违约、政策变化、技术故障等多方面因素。

根据巴塞尔协议（BaselIII）的要求，金融机构需建立全面的风险管理体系，确保风险识别、评估、控制和监控的全过程闭环管理。金融风险管理的目标是实现风险最小化、收益最大化，并在风险与收益之间寻求平衡，以支持机构的长期战略发展。2025年金融风险