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投资风险分析与评估手册

第1章投资风险概述

1.1投资风险的定义与分类

投资风险是指在投资过程中，由于各种不确定性因素的存在，可能导致投资收益低于预期或投资损失的风险。风险可以分为系统性风险和非系统性风险，系统性风险是市场整体波动引发的，如利率、汇率、市场情绪等；非系统性风险则与特定公司或行业相关，如管理失误、产品缺陷、政策变化等。投资风险的分类通常包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。其中，市场风险是最常见的一种，主要由市场价格波动引起，如股票、债券、商品等市场的价格波动。

根据投资标的的不同，风险也可以分为股票型风险、债券型风险、基金型风险、房地产风险等。