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2026年合规制度培训考试题库

一、单选题（每题1分，共20题）

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险是指（）。

A.金融机构因违反法律法规而受到的处罚风险

B.金融机构因经营决策失误而受到的财务损失

C.金融机构因内部管理混乱而受到的声誉损失

D.金融机构因市场竞争失利而受到的经济风险

2.在中国银行业，反洗钱合规的核心要求不包括（）。

A.客户身份识别（KYC）

B.大额交易报告

C.资金来源合法性审查

D.客户信用评级管理

3.《银行业金融机构消费者权益保护管理办法》规定，金融机构应建立健全的（）。

A.产品销售录音录像制度

B.内部审计机制

C.风险评估模型

D.员工绩效考核体系

4.若某银行员工利用职务便利为亲属办理低息贷款，该行为属于（）。

A.合规行为

B.商业贿赂

C.利益冲突

D.员工道德风险

5.《商业银行流动性风险管理办法》要求，核心负债占比不低于（）。

A.20%

B.30%

C.50%

D.70%

6.在中国，个人金融信息保护的主要法律依据是（）。

A.《反洗钱法》

B.《网络安全法》

C.《证券法》

D.《商业银行法》

7.银行在开展跨境业务时，必须遵守（）。

A.中国银行业监督管理委员会（CBRC）的规定

B.中国人民银行（PBO