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2026年证券投资顾问面试技能考核要点

一、单选题（每题2分，共20题）

注：考察基础知识、法规理解及实务操作能力。

1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪项行为属于禁止性规定？（）

A.根据客户风险承受能力推荐适当产品

B.向客户承诺收益率为8%以上

C.客户签署风险揭示书后提供个性化建议

D.引导客户进行符合其需求的资产配置

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十四条，禁止投资顾问向客户承诺收益，B项明确违反规定。A、C、D项均属于合规行为。

2.题目：某投资者风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问推荐其配置60%的股票型基金和40%的债券基金，该建议是否合规？（）

A.合规，符合“稳健型”客户配置要求

B.不合规，股票配置比例过高

C.不合规，应优先配置固定收益产品

D.合规，但需补充说明市场风险

答案：B

解析：“稳健型”客户通常不适宜高比例股票配置，60%的股票比例明显偏高，违反“适当性匹配”原则。

3.题目：某客户投资期限为3年，证券投资顾问建议其购买某公司5年期债券，该建议的适当性如何？（）

A.合规，债券收益较高

B.不合规，期限不匹配

C.合规，客户可提前赎回

D.不合规，需评估客户流动性需求

答案：B

解析：长期债券与短期投资期限