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反洗钱知识考试题及答案

一、单项选择题（每题5分，共30分）

1.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。以下不属于反洗钱核心目标的是（）

A.防范洗钱风险

B.打击上游犯罪

C.规范金融机构经营行为

D.杜绝所有金融交易

2.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户的身份信息进行核对和登记。客户身份识别的核心是（）

A.核实客户的姓名和身份证号

B.了解客户的真实身份和交易目的

C.核查客户的资产状况

D.确认客户的联系方式

3.对于客户身份资料和交易记录，金融机构应当至少保存（）年，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起计算。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

4.当金融机构发现或者有合理理由怀疑客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关时，应当在（）个工作日内提交可疑交易报告。

A.1