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2025年证券公司财富管理业务与客户服务手册

第1章

1.1财富管理业务发展现状

2024年，我国证券公司财富管理业务规模持续扩大，资产管理规模突破20万亿元，占整体证券市场总资产的比重不断提升。根据中国证券业协会数据，2024年证券公司资产管理规模达21.3万亿元，同比增长12.5%，其中主动管理型产品占比约68%，被动管理型产品占比32%。证券公司财富管理业务已从传统的“理财代销”模式逐步向“综合财富管理”转型，服务范围涵盖个人、机构客户，涵盖资产配置、风险管理、财富传承等多个维度。

2024年，多家证券公司推出“财富管理+投顾服务”一体化产品，通过专业投顾团队提供个性化财富管理方案，提升客户粘性与满意度。证券公司通过数字化转型，构建了智能化客户画像系统，实现客户生命周期管理，提升服务效率与个性化程度。2024年，证券公司财富管理业务在合规性、透明度和客户体验方面持续优化，推动行业服务质量提升。

证券公司积极布局养老金融、绿色金融等新兴领域，探索“财富管理+社会责任”融合发展的新模式。2024年，证券公司财富管理业务在产品创新、服务模式、风险管理等方面持续发力，推动业务高质量发展。2024年，证券公司财富管理业务在政策支持、监管引导下，逐步形成差异化竞争格局，服务客户群体更加细分、专业化。

1.22025年政策导向与行业趋势

2025年，国家将继