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2025年金融行业风险管理与合规体系建设手册

第1章金融行业风险管理概述

1.1金融风险管理的基本概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中可能带来的风险，以确保金融机构的稳健运营和可持续发展。其核心目标是实现风险最小化、收益最大化，同时维护金融系统的稳定性和安全性。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和合规风险等五大类。其中，市场风险是指由于市场价格波动（如利率、汇率、股票价格等）导致的潜在损失；信用风险是指借款人或交易对手未能履行合同义务而造成损失的风险；流动性风险是