2025年跨境支付基础合规自查清单应用试卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础合规自查清单应用试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单选题（20题，每题1分，共20分）

1.根据《非银行支付机构跨境支付业务管理办法（2025年）》，支付机构申请跨境支付业务许可，注册资本应不低于（）。

A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.15亿元

2.跨境支付业务中，对“一次性交易金额单笔等值1万美元以上”的客户，支付机构必须采取的措施是（）。

A.仅留存交易记录B.进行强化尽职调查（EDD）C.免于客户身份识别D.通知外汇管理局

3.根据《数据安全法》，支付机构跨境传输用户个人信息前，应完成（）。

A.用户口头同意B.数据出境安全评估C.内部审批流程D.第三方机构认证

4.虚拟资产服务提供商（VASP）在跨境支付中，需向监管机构提交的定期报告不包括（）。

A.交易监测报告B.反洗钱合规报告C.财务审计报告D.数据安全评估报告

5.跨境支付业务中，“小额免KYC”政策的适用条件是（）。

A.单笔金额等值5000美元以下B.年度累计等值10万美元以下C.仅限个人客户