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个人、公司风险账户管理培训考试题及答案

单项选择题

1.以下哪种情况不属于个人风险账户管理中可能面临的风险？

A.信用卡被盗刷

B.银行定期存款到期自动转存

C.网络贷款平台诈骗

D.身份信息泄露被冒用开户

答案：B。银行定期存款到期自动转存是正常的银行操作，属于常规业务流程，一般不会带来额外风险。而信用卡被盗刷、网络贷款平台诈骗、身份信息泄露被冒用开户都可能给个人带来资金损失等风险。

2.公司风险账户管理中，对资金流动异常的账户首先应采取的措施是？

A.立即冻结账户

B.深入调查原因

C.向监管机构报告

D.通知账户持有人

答案：B。发现资金流动异常后，应先深入调查原因，明确异常的性质和来源，再根据具体情况采取进一步措施，而不是直接冻结账户或者报告监管机构、通知账户持有人。

3.个人在设置账户密码时，最安全的做法是？

A.使用生日作为密码

B.所有账户使用相同密码

C.定期更换复杂密码

D.记录密码在纸上并放在显眼位置

答案：C。定期更换复杂密码能有效提高账户安全性。使用生日作为密码容易被破解，所有账户使用相同密码一旦一个账户泄露其他账户都有风险，记录密码在显眼位置也容易导致密码泄露。

4.公司风险账户管理中，对于高风险客户账户，应？

A.增加监控频率

B.减少监控频率以避免打扰客户

C.直接关闭账户

D.不做特殊处理

答案：A。对于高风