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金融领域扫黑除恶常态化整改方案

金融领域扫黑除恶常态化整改工作是维护金融安全、防范化解重大风险、保障人民群众合法权益的重要举措。为深入贯彻落实党中央关于扫黑除恶常态化的决策部署，紧密结合金融行业特点，聚焦非法金融活动与黑恶势力交织的突出问题，现就构建金融领域扫黑除恶常态化整改体系制定如下工作方案。

一、总体要求与目标导向

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻总体国家安全观，以“打早打小、标本兼治、系统治理”为原则，围绕“遏制增量、清除存量、防控变量”目标，重点解决金融领域涉黑恶违法犯罪的隐蔽性、复杂性问题。通过1-2年集中整改，实现“三个显著提升”：涉黑恶金融案件发案率显著下降，行业监管漏洞整改率100%；跨部门协同打击效能显著提升，线索核查准确率达95%以上；金融消费者权益保护水平显著提高，群众对金融环境满意度提升至90%以上；力争用3-5年时间，构建起“全链条防控、全领域覆盖、全流程监管”的常态化治理体系，彻底铲除金融领域黑恶势力滋生土壤。

二、聚焦重点领域，精准识别涉黑恶风险点

（一）银行业重点整治方向

针对银行机构资金端与资产端的关键环节，重点排查四类问题：一是信贷业务中“内外勾结”型黑恶关联，包括客户经理与中介团伙串通，通过伪造经营流水、虚构担保物等手段套取贷款，形成“资金空转”或流向非法放贷市场；二是票据业务中“虚假贸易背景”洗钱行为，核查承兑汇票、贴