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2025年中级银行从业《个人理财》专项训练题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.理财规划的核心是（）。

A.帮助客户进行投资交易

B.为客户设计符合其需求和目标的财务规划方案

C.代理客户进行理财产品的销售

D.提供银行的基础存款服务

2.在客户信息收集过程中，属于财务信息的是（）。

A.客户的教育背景

B.客户的职业和家庭状况

C.客户的年收入和支出情况

D.客户的风险偏好描述

3.以下关于MPT（均值-方差）理论的表述，错误的是（）。

A.该理论认为可以通过有效的资产组合降低整个投资组合的风险

B.该理论只考虑了投资收益的预期和方差

C.该理论假设投资者是风险厌恶的

D.该理论为现代投资组合理论奠定了基础

4.李先生计划5年后购买一套房产，预计需要100万元，他目前有一笔50万元的存款，年回报率为5%（复利），为了实现目标，他每年需要追加存款（）。

A.约6万元

B.约7万元

C.约8万元

D.约9万元

5.以下哪种保险主要保障被保险人在遭受意外伤害时，由保险人支付医疗费用或固定赔偿金？（）