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企业风险管控办法

一、总则

企业风险管控办法旨在通过系统化、规范化的管理手段，识别、评估、控制和监控企业运营过程中可能出现的各类风险，保障企业资产安全、业务连续性，并促进企业可持续发展。本办法适用于企业内部所有部门及员工，旨在构建全面风险管理体系。

二、风险管控组织架构

（一）风险管理委员会

1.职责：负责制定企业风险管控策略，审批重大风险控制措施，监督风险管理工作的实施。

2.成员：由总经理、财务总监、运营总监、法务总监等高级管理人员组成。

（二）风险管理部门

1.职责：负责风险识别、评估、监控的具体执行，定期提交风险分析报告。

2.权限：对各部门风险管控工作进行指导和监督。

（三）部门风险管理岗

1.职责：负责本部门风险点的识别和初步评估，落实风险控制措施。

2.要求：每年至少开展一次部门风险自查。

三、风险识别与评估

（一）风险识别方法

1.问卷调研：通过风险问卷收集各部门潜在风险点。

2.案例分析：参考行业典型风险案例，结合企业实际情况进行识别。

3.访谈讨论：组织跨部门会议，共同梳理风险源。

（二）风险评估标准

1.风险等级划分：

-极高风险：可能导致企业重大损失或停业（如重大安全事故）。

-高风险：可能导致显著财务损失或声誉受损（如核心客户流失）。

-中风险：可能造成局部损失或效率下降（如流程延误）。

-低风险：影响较小，可通过常规措施控制（