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银行业务处理与风险防控手册

第1章业务处理流程与规范

1.1业务受理与登记

业务受理是银行业务处理的第一步，需遵循“先受理、后审核、再执行”的原则。根据《商业银行客户信息管理规范》（银发〔2019〕128号），客户信息应通过统一的客户信息管理系统（CIIS）进行录入，确保信息的真实、完整与合规。接收业务申请的渠道包括柜面、远程银行、移动终端及电子银行等。根据《银行业务操作规范》（银办〔2020〕15号），不同渠道的业务需按其操作流程执行，确保信息一致性和操作可追溯性。

业务受理需核对客户身份，包括身份证、银行卡、联网核查结果等。根据《反洗钱客户身份识别管理办法》（银保监规〔20