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银行业务合规手册

第1章业务合规基础

1.1合规管理概述

合规管理是银行业务开展的前提条件，是防范和控制风险、保障金融机构稳健运行的重要手段。根据《商业银行合规风险管理指引》（银保监会2021年发布），合规管理应贯穿于业务经营的全过程，涵盖从战略规划到日常操作的各个环节。合规管理的核心目标是确保银行业务符合国家法律法规、监管要求以及行业道德规范，避免因违规行为引发法律风险、声誉风险和操作风险。

合规管理遵循“预防为主、风险为本、全员参与、持续改进”的原则。通过建立完善的合规体系，实现对业务活动的全过程监督与控制。根据中国银保监会发布的《银行业合规风险管理指引》，合规管理应与业务