保险业金融机构反洗钱知识测试卷及答案.docxVIP

保险业金融机构反洗钱知识测试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.反洗钱岗位人员

C.董事会或主要负责人

D.业务部门负责人

2.保险机构在与客户建立保险业务关系时，若客户为非自然人，应当核对的有效证明文件是（）。

A.营业执照或登记证书

B.法定代表人的工资流水

C.客户近3年的纳税记录

D.客户关联企业的股权结构

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，保险机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱监测分析系统向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

4.以下哪类保险产品通常被认定为高风险反洗钱业务？（）

A.一年期及以下的短期健康险

B.趸交保费超过10万元的终身寿险

C.政府补贴的农业保险

D.保费低于5000元的车险

5.客户要求解除保险合同时，保险机构应当登记客户身份信息，并留存相关资料至少（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

6.保险机构发现客户利用保险产品进行洗钱的可疑交易时，应当在（）个工作日内向中国反洗钱监