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商业银行风险控制管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为健全商业银行（以下简称“本行”）风险管理体系，有效识别、计量、监测和控制各类风险，保障本行资产安全、经营稳健和持续发展，依据国家相关法律法规、监管要求及本行章程，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于本行各级机构、所有业务条线及全体员工在经营管理活动中涉及的风险管理工作。境外分支机构可参照本办法，结合当地监管要求制定实施细则。

第三条基本原则

本行风险管理遵循以下原则：

（一）审慎性原则：以审慎经营为出发点，确保风险可控。

（二）全面性原则：风险管理覆盖所有业务领域、流程环节及全体人员。

（三）制衡性原则：建立健全风险承担、风险管理、风险监督相互分离、相互制约的机制。

（四）独立性原则：风险管理部门及人员保持相对独立性，客观履行职责。

（五）适应性原则：风险管理体系应与本行规模、业务复杂程度及风险状况相适应，并随内外部环境变化及时调整。

第二章风险管理组织架构与职责

第四条董事会及其专门委员会

董事会是本行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任，主要职责包括：

（一）审定本行风险管理战略、政策和基本制度。

（二）批准风险管理组织架构设置及其职责方案。

（三）监督高级管理层在风险管理方面的履职情况。

（四）审议并批准本行年度风险偏好、风险限额方案。

董事会下设风险管理委员会，作为董事会在风险管理方面的