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保险行业反洗钱法规与客户身份识别试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，保险机构在与客户建立保险业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并（）。

A.登记客户身份基本信息

B.留存客户身份资料复印件

C.联网核查客户身份信息

D.对客户进行风险等级初评

答案：A

解析：《反洗钱法》第十六条规定，金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。留存复印件、联网核查及风险等级初评属于后续环节要求。

2.保险机构对高风险客户的客户身份识别频率应（）。

A.不低于每半年一次

B.不低于每年一次

C.不低于每两年一次

D.由机构自行决定，但需高于低风险客户

答案：D

解析：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条规定，金融机构应根据客户风险等级，定期审核客户身份信息，对高风险客户应采取强化的尽职调查措施，审核频率应高于低风险客户，具体频率由机构自行确定。

3.保险客户身份识别中的“受益所有人”识别要求，针对非自然人客户时，最终受益所有人应满足直接或间接拥有超过（）股权或表决权的自然人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%