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2025年金融风险管理框架与工具手册

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的基本概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement,FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监控和控制金融活动中可能带来的风险，以保障金融机构的稳健运营和资本安全。其核心目标是通过风险识别、量化、监控和应对，实现风险最小化与收益最大化。金融风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等五大类。其中，市场风险是指由于市场价格波动（如利率、汇率、股票价格等）导致的损失风险；信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同义务而造成损失的风险；流动性风险是指金融机构无法及