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2026年理财规划师考试题含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.在当前宏观经济环境下，若通货膨胀率持续高于3%，理财规划师建议客户优先配置哪种资产以保持购买力？

A.活期存款

B.黄金

C.高风险股票

D.长期国债

2.某客户家庭年收入30万元，年支出20万元，无负债，计划3年后购买房产，首付需20万元。若年投资回报率预计为6%，不考虑其他因素，该客户每年需额外储蓄多少元才能实现目标？

A.5万元

B.6.67万元

C.8.33万元

D.10万元

3.根据中国银保监会相关规定，个人保险资金的运用比例限制为不超过其总资产的比例是？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

4.某客户年龄35岁，计划60岁退休，当前持有100万元储蓄，预期年投资回报率8%，若需实现养老金替代率70%，其退休时需积累多少资产？

A.600万元

B.750万元

C.900万元

D.1000万元

5.在家庭财务风险评估中，若客户年收入稳定，但主要依赖单一工资收入，其风险承受能力属于？

A.保守型

B.平衡型

C.进取型

D.未知

6.根据《民法典》规定，理财规划师在提供咨询服务时，必须遵守的原则不包括？

A.知情同意原则

B.利益冲突回避原则

C.无偿服务原则

D.客户利益优先原则

7.