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金融风险管理工具与方法手册（执行版）

第1章金融风险管理概述

1.1金融风险管理的基本概念

金融风险管理（FinancialRiskManagement，FRM）是指通过系统化的方法识别、评估、监测和控制金融活动中的潜在风险，以保障组织的财务安全和稳定运营。根据国际金融风险管理协会（IFRMA）的定义，金融风险是指由于市场、信用、操作、法律等不确定性因素导致的损失可能性。

金融风险管理不仅是风险识别与评估，还包括风险转移、风险缓释、风险减轻和风险接受等管理策略。金融风险通常分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险五大类，其中市场风险最为常见，占金融机构风险敞口